尊敬的投资者:
我行发售的中国民生银行挂钩基金结构性存款16004号于2017年5月26日到期。现将具体收益情况向您报告如下:
一、产品基本要素
1、理财登记编码:C1030516000915
2、起息日: 2016年5月27日
3、到期日: 2017年5月26日
4、挂钩标的:贝莱德全球基金-欧元债券基金(MIGSEBI LX)
5、产品类型:保本浮动型
6、期初观察日:2016年5月27日
7、期初观察价:28.31
8、期末观察日:2017年5月19日
9、产品收益结构:
产品年化收益=Max[0,T/S-100%]*110%;
其中,T为挂钩标的于期末观察日公布的单位净值(观察价),S为挂钩标的于期初观察日公布的单位净值(观察价)。
10、计息基础:ACT/365
二、产品运行情况
自成立日以来,该产品所挂钩的贝莱德全球基金-欧元债券基金走势如下:
图表来源:彭博
根据产品期初的观察价以及收益结构所述,挂钩标的于期末观察日的单位净值为28.39,产品年化收益率=(28.39/28.31-100%)*110%=0.3108%
到期分配资金=理财本金+理财本金×0.3108%×364天/365天,分配日期为2017年5月26日。
特此报告。
感谢您投资本期产品,并敬请关注我行近期推出的理财产品。
中国民生银行股份有限公司
2017年5月26日