尊敬的投资者:
我行发售的聚赢汇率-挂钩美元指数结构性存款产品18675号于2018年11月2日到期。
现将具体收益情况向您报告如下:
一、产品基本要素
1、理财登记编码:C1030518002055
2、起息日:2018年8月3日
3、到期日:2018年11月2日
4、挂钩标的:美元指数
5、产品类型:保证收益型
6、期初观察日:2018年8月3日
7、期初观察价:95.1347
8、期末观察日:2018年10月31日
9、产品收益结构:
若美元指数在期末观察日定盘价小于期初观察日定盘价的100%,产品年化收益率=3%+0.5*最小值(100%-期末观察日定盘价/期初观察日定盘价,8%);
若美元指数在期末观察日定盘价大于等于期初观察日定盘价的100%且小于等于期初观察日定盘价的106%,产品年化收益率=3%+0.5*(期末观察日定盘价/期初观察日定盘价-100%);
若美元指数在期末观察日的定盘价大于期初观察日定盘价的106%且小于等于期初观察日定盘价的150%,产品年化收益率=3%;
若美元指数在期末观察日的定盘价大于期初观察日定盘价的150%,产品年化收益率=1.5%。
其中,美元指数期初、期末观察日定盘价根据下列公式计算:
10、计息基础:ACT/365
二、产品运行情况
货币对 | 期末收盘价 |
EURUSD | 1.13405 |
USDJPY | 113.26500 |
GBPUSD | 1.27090 |
USDCAD | 1.31280 |
USDSEK | 9.17930 |
USDCHF | 1.00510 |
根据公式计算,美元指数期末观察价为97.0458,大于期初观察日定盘价的100%且小于期初观察日定盘价的106%,根据合约约定,产品年化收益率为3%+0.5*(97.0458/95.1347-100%)=4.0044%。
到期分配资金=理财本金+理财本金×4.0044%%×91天/365天,分配日期为2018年11月2日。
特此报告。
感谢您投资本期产品,并敬请关注我行近期推出的理财产品。
中国民生银行股份有限公司
2018年11月2日