尊敬的投资者:
我行发售的聚赢汇率-挂钩美元指数(看跌鲨鱼鳍)结构性存款产品18763号于2019年4月4日到期。
现将具体收益情况向您报告如下:
一、产品基本要素
1、理财登记编码:C1030518003722
2、起息日:2019年1月4日
3、到期日:2019年4月4日
4、挂钩标的:美元指数
5、产品类型:保证收益型
6、期初观察日:2019年1月4日
7、期初观察价:96.3728
8、期末观察日:2019年4月2日
9、产品收益结构:
若美元指数在期末观察日定盘价小于期初观察日定盘价的97%,产品年化收益率=4% ;若美元指数期末观察日定盘价大于等于期初观察日定盘价的97%且小于等于期初观察日定盘价的150%,产品年化收益率=3% + 1.2*最大值(100% - 期末观察日定盘价/期初观察日定盘价,0);若美元指数期末观察日定盘价大于期初观察日定盘价的150%,产品年化收益率=1.5%。上述定盘价指基于观察日当日东京时间下午15:00彭博BFIX界面显示的美元指数货币篮子中间价的定盘价及美元指数计算公式所计算出来的美元指数中间价。
其中,美元指数期初、期末观察日定盘价根据下列公式计算:
50.14348112×EURUSD(t)^(-0.576) ×USDJPY(t)^(0.136) ×GBPUSD(t)^(-0.119) ×USDCAD(t)^(0.091) ×USDSEK(t)^(0.042) ×USDCHF(t)^0.036
EURUSD、USDJPY、GBPUSD、USDCAD、USDSEK、USDCHF的汇率为在期初观察日、期末观察日彭博页面“BFIX”在东京时间下午15:00显示的相关货币兑美元的定盘汇率(精确到小数点后6位)。若最终定价日的彭博页面“BFIX”未显示相关货币对的定盘汇率,则银行将以商业上合理的方式依诚信原则确定适用的汇率。
10、计息基础:ACT/365
二、产品运行情况
货币对 |
期末收盘价 |
EURUSD |
1.12075 |
USDJPY |
111.335 |
GBPUSD |
1.30700 |
USDCAD |
1.33110 |
USDSEK |
9.2939 |
USDCHF |
0.9987 |
根据公式计算,美元指数期末观察日的定盘价为97.3083,大于期初观察日定盘价的100%且小于期初观察日定盘价的150%,根据合约约定,产品年化收益率为3%。
到期分配资金=理财本金+理财本金×3%×90天/365天,分配日期为2019年4月4日。
特此报告。
感谢您投资本期产品,并敬请关注我行近期推出的理财产品。
中国民生银行股份有限公司
2019年4月4日