尊敬的投资者:
我行发售的聚赢系列挂钩黄金结构性存款产品18612号于2018年9月28日到期。现将具体收益情况向您报告如下:
一、产品基本要素
1、理财登记编码:C1030518000802
2、起息日: 2018年3月30日
3、到期日: 2018年9月28日
4、挂钩标的:上海黄金交易所Au9999黄金现货(万得代码:AU9999.SGE)
5、产品类型:保证收益型
6、期初观察日:2018年3月30日
7、期初观察价:270.56
8、期末观察日:2018年9月26日
9、产品收益结构:
产品年化收益率=1.5%+5%×n/N,其中N为观察期内上海黄金交易所AU9999交易日总天数,n为观察期内上海黄金交易所AU9999北京时间下午15点30分的收盘价在[进场价×98.5%,进场价×103%](大于等于进场价×98.5%且小于等于进场价×103%)区间内的交易日天数,进场价=期初观察日AU9999北京时间下午15点30分的收盘价。
10、计息基础:ACT/365
二、产品运行情况
自成立日以来,该产品所挂钩的上海黄金交易所Au9999黄金现货走势如下:
图表来源:wind
在观察期内,共有123个交易日,上海黄金交易所Au9999黄金现货的收盘价落在[进场价×98.5%,进场价×103%]区间内的交易日天数为89天。根据合约约定,产品年化收益率为1.5%+5%×89/123=5.1178%。
到期分配资金=理财本金+理财本金×5.1178%×182天/365天,分配日期为2018年9月28日。
特此报告。
感谢您投资本期产品,并敬请关注我行近期推出的理财产品。
中国民生银行股份有限公司
2018年9月28日