尊敬的投资者:
我行发售的中国民生银行挂钩基金结构性存款15049号(私银专属)产品于2016年12月28日到期。现将具体收益情况向您报告如下:
一、产品基本要素
1、理财登记编码:C1030515C000340
2、起息日:2015年12月28日
3、到期日:2016年12月28日
4、挂钩标的:联博欧洲收益基金(ACMEUCC LX)
5、产品类型:保本浮动收益
6、期初观察日:2015年12月28日
7、期初观察价:17.99
8、期末观察日:2016年12月23日
9、产品收益结构:
产品年化收益=Max[0,T/S-100%]*110%;
其中,T为挂钩标的于期末观察日公布的单位净值(观察价),
S为挂钩标的期初观察日公布的单位净值(观察价)。
10、计息基础:ACT/365
二、产品运行情况
自成立日以来,该产品所挂钩的联博欧洲收益基金走势如下:
图表来源:彭博
2016年12月23日,挂钩标的期末净值(观察价)是18.75,根据产品期初的净值(观察价)以及收益结构所述,投资者获得4.64%的年化收益。
到期分配资金=理财本金+理财本金×4.64%×366天/365天,分配日期为2016年12月28日。
特此报告。
感谢您投资本期产品,并敬请关注我行近期推出的理财产品。
中国民生银行
2016年12月28日