尊敬的投资者:
我行发售的中国民生银行挂钩基金结构性存款16029号(私银定制)于2017年8月2日到期。现将具体收益情况向您报告如下:
一、产品基本要素
1、产品登记编码:C1030516001444
2、起息日: 2016年8月2日
3、到期日: 2017年8月2日
4、挂钩标的:施罗德环球基金系列-策略信贷基金(SSCRCAA LX)
5、产品类型:保证收益
6、期初观察日:2016年8月2日
7、期初观察价:106.7833
8、期末观察日:2017年7月28日
9、产品收益结构:
产品年化收益=Max[0.5%,(T/S-1)*120%];
其中,T为挂钩标的于期末观察日的公布的单位净值(观察价),S为挂钩标的于交易日公布的单位净值(观察价)。
10、计息基础:ACT/365
二、产品运行情况
自成立日以来,该产品所挂钩的施罗德环球基金系列-策略信贷基金走势如下:
图表来源:彭博
在期末观察日2017年7月28日,挂钩标的施罗德环球基金系列-策略信贷基金的净值为110.6493,根据产品期初观察价以及收益结构所述,产品年化收益率=Max[0.5%,(110.6493/106.7833-1)*120%]=4.344%。
到期分配资金=理财本金+理财本金×4.344%×365天/365天,分配日期为2017年8月2日。
特此报告。
感谢您投资本期产品,并敬请关注我行近期推出的理财产品。
中国民生银行股份有限公司
2017年8月2日