尊敬的投资者:
我行发售的聚赢利率-挂钩中债10年期国债收益率结构性存款产品18651号于2018年10月19日到期。
现将具体收益情况向您报告如下:
一、产品基本要素
1、理财登记编码:C1030518001608
2、起息日: 2018年7月20日
3、到期日: 2018年10月19日
4、挂钩标的:中债10年期国债到期收益率
5、产品类型:保证收益型
6、期初观察日:2018年7月20日
7、期初观察价:3.5135%
8、期末观察日:2018年10月17日
9、产品收益结构:
产品年化收益率=1.5%+2.3%×n1/N+2%×n2/N,其中N为观察期内观察日总天数,n1为观察期内标的估值收益率在[2.5%,4.5%](大于等于2.5%且小于等于4.5%)的观察日天数,n2为观察期内标的估值收益率在[3.48%,3.60%](大于等于3.48%且小于等于3.60%)的观察日天数。标的在观察日的估值收益率为中国债券信息网(http://www.chinabond.com.cn/)公布的中债国债收益率曲线(到期),待偿期(10.0Y)的收益率。估值收益率观察日为全部中华人民共和国境内证券交易所和商业银行均对外正常营业的营业日。
10、计息基础:ACT/365
二、产品运行情况
自成立日以来,该产品所挂钩的中债10年期国债到期收益率走势如下:
图表来源:中国债券信息网
在观察期内共有58个交易日,挂钩标的收盘价落在[2.5%,4.5%]的交易日有58天,落在[3.48%,3.60%]的交易日有23天,根据合约约定,产品年化收益率为1.5%+2.3%×58/58+2%×23/58= 4.5931%。
到期分配资金=理财本金+理财本金×4.5931%×91天/365天,分配日期为2018年10月19日。
特此报告。
感谢您投资本期产品,并敬请关注我行近期推出的理财产品。
中国民生银行股份有限公司
2018年10月19日