尊敬的投资者:
我行发售的聚赢汇率-挂钩美元指数结构性存款产品18704号于2019年1月9日到期。
现将具体收益情况向您报告如下:
一、产品基本要素
1、理财登记编码:C1030518002851
2、起息日:2018年10月8日
3、到期日:2019年1月9日
4、挂钩标的:美元指数
5、产品类型:保证收益型
6、期初观察日:2018年10月8日
7、期初观察价:95.7362
8、期末观察日:2019年1月7日
9、产品收益结构:
若美元指数在期末观察日定盘价大于等于期初观察日定盘价的50%且小于期初观察日定盘价的90%,产品年化收益率=3%;
若美元指数在期末观察日定盘价大于等于期初观察日定盘价的90%且小于等于期初观察日定盘价的103%,产品年化收益率=3%+0.5*绝对值(100%-期末观察日定盘价/期初观察日定盘价);
若美元指数在期末观察日定盘价大于期初观察日定盘价的103%且小于等于期初观察日定盘价的150%,产品年化收益率=3%;
若美元指数在期末观察日定盘价大于期初观察日定盘价的150%或小于期初观察日定盘价的50%,产品年化收益率=1.5%。
上述定盘价指基于观察日当日东京时间下午15:00彭博BFIX界面显示的美元指数货币篮子中间价的定盘价及美元指数计算公式所计算出来的美元指数中间价。
其中,美元指数期初、期末观察日定盘价根据下列公式计算:
50.14348112×EURUSD(t)^(-0.576) ×USDJPY(t)^(0.136) ×GBPUSD(t)^(-0.119) ×USDCAD(t)^(0.091) ×USDSEK(t)^(0.042) ×USDCHF(t)^0.036
10、计息基础:ACT/365
二、产品运行情况
货币对 | 期末收盘价 |
EURUSD | 1.14230 |
USDJPY | 108.175 |
GBPUSD | 1.27485 |
USDCAD | 1.33570 |
USDSEK | 8.9409 |
USDCHF | 0.98440 |
根据公式计算,美元指数期末观察价为95.979,大于期初观察日定盘价的90%且小于期初观察日定盘价的103%,根据合约约定,产品年化收益率为3%+0.5*绝对值(100%-95.979/95.7362)=3.1268%。
到期分配资金=理财本金+理财本金×3.1268%×93天/365天,分配日期为2019年1月9日。
特此报告。
感谢您投资本期产品,并敬请关注我行近期推出的理财产品。
中国民生银行股份有限公司
2019年1月9日