尊敬的投资者:
我行发售的中国民生银行挂钩基金结构性存款产品18611号(私银定制)于2019年3月12日到期。
现将具体收益情况向您报告如下:
一、产品基本要素
1、理财登记编码:C1030518000602
2、起息日:2018年3月12日
3、到期日:2019年3月12日
4、挂钩标的:瑞信亚洲公司债券基金(彭博代码:CSBACRE LX EQUITY)
5、产品类型:保证收益型
6、期初观察日:2018年3月13日
7、期初观察价:120.95
8、期末观察日:2019年3月5日
9、产品收益结构:
产品年化收益=1.5%+最大值[0,(T/S-1)×220%];其中,T为挂钩标的于第一个期间观察日、第二个期间观察日、第三个期间观察日、期末观察日公布的单位净值的算数平均值,S为挂钩标的于期初观察日公布的单位净值。期初观察日为2018年3月13日,第一个期间观察日为2018年6月5日,第二个期间观察日为2018年9月5日,第三个期间观察日为2018年12月5日,期末观察日为2019年3月5日。如果基金在观察日未公布净值,银行按照工作日调整规则确定净值。
10、计息基础:ACT/365
二、产品运行情况
自成立日以来,该产品所挂钩的瑞信亚洲公司债券基金走势如下:
图表来源:彭博
瑞信亚洲公司债券基金在第一个期间观察日、第二个期间观察日、第三个期间观察日、期末观察日公布的单位净值分别为116.55、115.69、113.18、118.09,根据合约约定,T为115.8775,小于期初观察日的单位净值,故产品年化收益为1.5%。
到期分配资金=理财本金+理财本金×1.5%×365天/365天,分配日期为2019年3月12日。
特此报告。
感谢您投资本期产品,并敬请关注我行近期推出的理财产品。
中国民生银行股份有限公司
2019年3月12日