尊敬的投资者:
我行发售的聚赢利率-挂钩中债10年期国债收益率结构性存款产品18718号于2019年1月25日到期。
现将具体收益情况向您报告如下:
一、产品基本要素
1、理财登记编码:C1030518002865
2、起息日:2018年10月26日
3、到期日:2019年1月25日
4、挂钩标的:中债10年期国债到期收益率
5、产品类型:保证收益型
6、期初观察日:2018年10月26日
7、期初观察价:3.541%
8、期末观察日:2019年1月23日
9、产品收益结构:
若期末观察日估值收益率小于(期初观察日估值收益率-0.1%)且大于等于(期初观察日估值收益率-1.50%)或大于(期初观察日估值收益率+0.2%)且小于等于(期初观察日估值收益率+1.5%),则产品年化收益率为3%;
若期末观察日估值收益率大于等于(期初观察日估值收益率-0.1%)且小于等于期初观察日估值收益率,则产品年化收益率=3%+32.5*(期初观察日估值收益率-期末观察日估值收益率);
若期末观察日估值收益率大于期初观察日估值收益率且小于等于(期初观察日估值收益率+0.2%),则产品年化收益率=3%+16.25*(期末观察日估值收益率-期初观察日估值收益率);
若期末观察日估值收益率小于(期初观察日估值收益率-1.50%)或大于(期初观察日估值收益率+1.5%),则产品年化收益率为1.5%。
其中估值收益率为中国债券信息网(http://www.chinabond.com.cn/)公布的中债国债收益率曲线(到期),待偿期(10.0Y)的收益率。估值收益率观察日为全部中华人民共和国境内证券交易所和商业银行均对外正常营业的营业日。
10、计息基础:ACT/365
二、产品运行情况
自成立日以来,该产品所挂钩的中债10年期国债到期收益率走势如下:
图表来源:中国债券信息网
中债10年期国债到期收益率在期末观察日的价格为3.119%,小于(期初观察日估值收益率-0.1%)且大于(期初观察日估值收益率-1.50%),根据合约约定,产品年化收益率为3%。
到期分配资金=理财本金+理财本金×3%×91天/365天,分配日期为2019年1月25日。
特此报告。
感谢您投资本期产品,并敬请关注我行近期推出的理财产品。
中国民生银行股份有限公司
2019年1月25日